С Владимиром мы познакомились еще до пандемии на одном из мероприятий через общих знакомых. Тогда он планировал продать очень крупный бизнес. Причиной были много обстоятельств, одним из которых являлся страх его «отжатия».

Так как Владимир ни на мгновение не рассматривал никаких «серых» схем, то наилучшим решением в то время было продать его.

Второй раз мы встретились уже после продажи бизнеса. Изменения Владимира были, как говориться, на лицо: прям помолодел, глаза светятся. Оно и понятно: деньги есть, круглосуточная рутина с бизнесом и все вытекающие негативные последствия остались в прошлом. Наступила стабильная и спокойная жизнь: живи и радуйся.

Но Владимир не тот человек, что будет сидеть и ничего не делать: бизнесмен остается бизнесменом даже тогда, когда бизнеса нет. Это уже состояние души и образ жизни.

Он занимается деятельностью, которая ему нравится и идет на пользу обществу, но теперь он не ставит цель максимального заработка: доход с имеющегося капитала позволяет комфортно жить. Работает, как говорится, ради удовольствия.

На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.

Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.

Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.

Осталось только выяснить,

• какая именно структура траста ему подходит,
• в какой юрисдикции,
• сумму оформлять на один счет или несколько,
• что будет с передачей данного капитала наследникам при наступлении неблагоприятных событий.

Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.

После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:

1. Сумма разделена на 2 счета: 11 млн.$ и 1 млн.$. Первая сумма оформлена в полис с нулевой стоимостью, который не участвует в обмене CRS. Вторая сумма в 1 млн.$ оформлена в обычный полис.

Достаточно ли в современном мире быть финансово грамотным человеком?

Теоретически да, но практически этого мало, нужно обладать еще финансовой культурой. Это как в этикете: можно знать все правила, но не выполнять их.

Финансовая грамотность – это уровень знаний в сфере финансов. И чем больше знаний, тем выше уровень финансовой грамотности. Это тренд сегодняшнего дня.

Финансовая культура – это понимание того, зачем мне нужна финансовая грамотность, для чего я делаю какие-то действия в сфере финансов.

Приведу пример.

Уже давно в тренде в школах проводить занятия для детей по финансовой грамотности, учат понятия кредит, депозит, сложный процент и т.д. А зачем?

То есть дают знания, а как их применить в жизни не говорят, то есть ребенок со временем сам догадается, что делать с этими знаниями.

А вот финансовая культура учит понимать, для чего мне эта информация и эти действия.

Я инвестирую с целью:

• накопить на дом через 5-6 лет 100k$,
• накопить на образование ребенка в Гарварде через 10 лет сумму 500k$,